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Historia y Cultura

La UIF se fortalece, congelará cuentas sin mediar aviso; combate al lavado y al terrorismo

Luego de tres años, la Cámara de Diputados avaló la reforma que deja a la banca la obligación de notificar a las per-sonas físicas o morales sobre bloqueo de cuentas

XIMENA MEJÍA | 05:12 hrs.
 

Con 266 votos a favor, 219 en contra y cero abstenciones se avaló la reforma en la Cámara de Diputados sobre la Ley de Instituciones de Crédito. Foto: Mateo Reyes

 

 

CIUDAD DE MÉXICO. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ya no tendrá la obligación de notificar a personas físicas o morales cuando les bloquee cuentas al detectar indicios de financiamiento al terrorismo o lavado.

A tres años de presentada la iniciativa en el Senado, la Cámara de Diputados reformó la Ley de Instituciones de Crédito, con 266 votos a favor de Morena-PT-PVEM y 219 en contra de la oposición. Fue turnada al Ejecutivo federal para su promulgación.

La única morenista que votó en contra fue Lidia García Anaya, quien señaló que la reforma afecta a las personas físicas y morales.

El perredista Marcelino Castañeda adelantó que la reforma está destinada a ser declarada inconstitucional por la Corte.

A favor del dictamen, la vicecoordinadora de Morena, Aleida Alavez, dijo que se respeta el derecho de audiencia a las personas que estén bloqueadas, con lo que se brinda certeza jurídica a los usuarios de servicios financieros.

La diputada manifestó que todos los ciudadanos hacen uso del sistema bancario y se debe tener muy presente que ahora recaerá en la banca la obligación de notificar un bloqueo. “De fondo, se respeta el derecho de audiencia a las personas que se encuentran en las listas. Y con ello, se brinda certeza jurídica a los usuarios de los servicios financieros a través de un procedimiento claramente establecido en la ley”.

Previo a ser ratificado, en noviembre pasado, Pablo Gómez, titular de la UIF, se pronunció a favor de la reforma al señalar que ayudará a prevenir el lavado y el financiamiento de actividades ilícitas. 

BANCA AVISARÁ SI SE CONGELAN CUENTAS

La Cámara de Diputados aprobó la reforma a la Ley de Instituciones de Crédito para legitimar la facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para ordenar el bloqueo de cuentas bancarias cuando existan indicios de financiamiento al terrorismo o lavado de dinero.

A tres años de que fuera presentada por la bancada de Morena en la 64 Legislatura, el pleno aprobó la polémica reforma con 266 votos a favor, 219 en contra y cero abstenciones. Con ello se elimina la obligación de la UIF de notificar a los usuarios que se incluyan en la lista de personas bloqueadas y esta tarea la deja a la banca.

El dictamen aprobado por el pleno contempla modificaciones al Título Quinto de la Ley de Instituciones de Crédito, avalado por las bancadas de la coalición Juntos Hacemos Historia, Morena, PT y PVEM, y los votos en contra del PRI, PAN, PRD, y MC.

Al igual que en la legislatura pasada, la única diputada de Morena en contra del dictamen fue Lidia García Anaya. La legisladora presentó una reserva  que fue rechazada y manifestó  que la propuesta de su bancada no es en contra de la delincuencia organizada, sino que afecta a las personas físicas y morales.

Esta reforma no es en contra de la delincuencia organizada es en contra de personas físicas y morales con nombre y apellidos que han visto vulnerando sus derechos y la legalidad en la que vivimos”, advirtió.

La reforma, que fue enviada del Senado a la Cámara de Diputados, fue turnada al Ejecutivo federal para su promulgación.

En contra de la iniciativa, el diputado por el PRI, José Yunes Zorrilla, sostuvo que la iniciativa aprobada afecta los principios constitucionales fundamentales de seguridad jurídica y  garantía de audiencia. Enfatizó que ningún ciudadano puede ser privado de sus derechos sin un juicio en tribunales y esta reforma abre una puerta peligrosa para que desde el Estado persiga, lastime o transgreda.

Nadie puede ser privado de sus derechos, de sus propiedades, de sus posesiones, de su libertad, si no media juicio en primer lugar. Desarrollado en tribunales previamente establecidos, donde se cumplan las formalidades esenciales de procedimiento”, advirtió.

El diputado del PRD, Marcelino Castañeda, consideró que está reforma está destinada a ser declarada inconstitucional por la Suprema Corte de Justicia de la Nación, al vulnerar los derechos humanos y garantías de las personas. El legislador de oposición manifestó que la reforma lleva dedicatoria hacia los opositores de esta administración para ser investigados.

La realidad es que este dictamen está destinado a ser declarado inconstitucional nuevamente por parte de la Suprema Corte de Justicia. ¡Qué manera de legislar! Gran parte de estas iniciativas por parte de la mayoría son fundamentales, preferentes o estratégicas, estas terminan siendo malas reformas aprobadas al vapor, aprobadas por consigna”, reprochó.

A favor del dictamen, la vicecoordinadora de Morena, Aleida Alavez, sostuvo que de fondo, se respeta el derecho de audiencia a las personas que se encuentran en las listas y con ello se brinda certeza jurídica a los usuarios de servicios financieros.

La morenista aseguró que la propuesta fortalece el marco jurídico en la lucha 

“SE REFUERZA EL COMBATE”

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público reconoció a la Cámara de Diputados la aprobación del dictamen por el que se reforma a la denominación del Título Quinto y se adiciona un capítulo V al Título Quinto de la Ley de Instituciones de Crédito.

Con esta reforma legal, indicó en un comunicado la dependencia encabezada por Pablo Gómez, se introducen elementos para garantizar los derechos de quienes son incluidos en la lista de personas bloqueadas dentro del sistema financiero.

Asimismo, al brindar una mayor seguridad jurídica en los procedimientos administrativos de la inteligencia financiera, dará más certeza dentro del sistema mexicano de combate a las operaciones con recursos de procedencia ilícita”, destacó.

Dijo que no contiene ninguna nueva atribución de la UIF, la cual mantendrá las funciones conferidas en la materia a la SHCP.

Previo a ser ratificado en el cargo, en noviembre pasado, Gómez se pronunció a favor de la reforma al señalar que ayudará a prevenir actos de lavado y el financiamiento ilícito.

 

 

Yo soy mexicano.

Bernabé López Padilla    NOJOL EK

 

¿Qué debe pensar un mexicano para ser por lo menos casi como son los que viven del otro lado de la frontera norte de nuestra nación?

Esa es una pregunta que deberíamos hacernos, toda vez que viven en mejores condiciones económicas que nosotros y nuestra economía depende de esa nación.

Ellos desde hace muchos años han sido reconocidos como el imperio yankee todopoderoso y el mundo gira a sus órdenes, por lo menos es la idea que me quedó desde niño y ya voy de salida, aunque por ahora otra nación que en su momento también fue considerada un imperio, China, está haciendo el esfuerzo de quitarle la supremacía a los norteamericanos, aliándose con los rusos; algo que no será tan facilito, porque EE UU cuando no está en guerra, se está preparando para la siguiente, nunca descansa; como decía: Santos Tabujaqui Caitime, “hay tiempos de hacer las jaras y hay tiempos para tirarlas”.

Y EE UU fue muy lastimado con esta pandemia inventada en China, murieron ya muchos ciudadanos gringos pero, ya se está levantando de nuevo esa nación y su recuperación económica va a pasaos agigantados; tanto que ya está por entrar en una nueva guerra en UCRANIA, para pelearle a los Rusos el dominio de esos territorios que un día fueron soviéticos y que ahora cansados de un comunismo que no les gustó, quieren vivir como en occidente.

En cambio hay mexicanos que ahora mismo quisieran tener en la presidencia de la república a un clon de Vladimir Putin para que dependamos de Rusia y ser una sociedad igualitaria según su concepción, todos pobres, excepto los políticos que manden en el Partido Comunista, como pasa en Cuba y Venezuela ahora mismo, y es que para que ese sistema opere deberemos depender cien por ciento de papá gobierno y no ser aspiracioncita, conformarnos con un par de zapatos y ya no deberle al palacio.

Hoy, hoy, hoy, platique con un chairo, de esos que dicen que SE LA ESTAMOS PELANDO AL VIEJECITO CHULO, frase que no entendí puesto que no conozco la lengua de los chairos, con trabajos entiendo el castellano, el inglés y el japonés, pero esa lengua no, ni quiero.

Y es que yo soy de la época en que cantábamos, tiempos aquellos, admiramos a Pedro Infante y a Jorge Negrete que gallardamente vestido de charro cantaba: YO SOY MEXICANO, y como sé que muchos lectores no se saben esa canción pues ai les va:

 

Yo soy mexicano

Autor Manuel Esperón

Yo soy mexicano, mi tierra es bravía,

Palabra de macho que no hay otra tierra más linda

Y más brava, que la tierra mía.

Yo soy mexicano y orgullo lo tengo,

Nací despreciando la vida y la muerte

Y si echo bravatas, también las sostengo

 

 

Mi orgullo es ser charro, valiente y braga'o,

Traer mi sobrero con plata borda'o,

Que naide me diga que soy un raja'o

Correr mi caballo, en pelo monta'o,

Pero más que todo seré enamora'o

Yo soy mexicano, muy atravesa'o.

 

Yo soy mexicano, por la suerte mía,

La vida ha querido que por todas partes

Se me reconozca por mi valentía

Yo soy mexicano, de naide me fío

Y como Cuauhtémoc, cuando estoy sufriendo

Antes que rajarme, me aguanto y me río.

 

Me gusta el sombrero, echado de la'o

Pistola que tenga cacha de pela'o,

Fumar en hojita tabaco pica'o,

Jugar a los gallos, saberme afama'o

Pero más que todo, ser enamora'o

Yo soy mexicano, muy atravesa aaóooooo.

Y al autor se le pasó escribir que los mexicanos somos valemadristas, por eso nos ha ido, como nos ha ido, sabíamos la clase de persona que es AMLO por lo del 96 y aun así, millones de aspiracionistas votaron por él, y los pobres en general recibiendo dinero fueron felices yendo a las plazas en donde se hacían los mitines de morena a oir sus promesas, ahora mentiras incumplidas, y votaron apabullantemente por él, como dijera un chairo, antes no recibia mi dinerito que me da el viejito chulo, y en mi casa mi vieja, y mis hijas, aparte de mi, reciben money cada bimestre y antes los del PRIAN robaban un chingo y puro para ellos, no repartían.

Lo cierto es que AMLO se colgó de la mala fama que dejaron los del PRIAN y prometió combatir la corrupción, pero ha caído en los mismos errores y peor aún, no sabe administrar al país y en lugar de tener crecimiento como lo tuvieron los del PRIAN, andamos en sentido contrario y con estanflación, según dicen los peritos en economía.

Y en cuanto a todo lo malo que dejaron los prianistas, ahora es sabido que “estamos más pior” y asustados, porque no habíamos visto un presidente que desde su púlpito felicite a los maleantes que ayudaron a su partido a ganar elecciones y amenace a los periodistas que publican las acciones irregulares de sus familiares, como lo ha venido haciendo con varios famosos entre los cuales están: Denise Dresser, Héctor Aguilar, María Amparo Casar y Carlos Loret de Mola, y aún hay más.

Y viendo el panorama que nos atrapa, creo que EE UU nos está aplicando el criterio de empobrecernos y aplaude a AMLO, porque a ellos les conviene que el pueblo mexicano este jodido para que los pobres se arriesguen a ir a su nación, abandonando a sus familias, para trabajar en lo que sea en el otro lado de la frontera, y ofrecer su mano de obra barata, y con eso, los gringos ya salen ganando y mucho.

Por eso será que AMLO presume con orgullo los ingresos  de divisas que provienen de los EE UU, que no es otra cosa que el dinero que envían los connacionales que andan sufriendo en el otro lado, vendiendo barato su trabajo.

Por eso en otros sexenios se preocuparon los ladrones priistas en darnos educación de calidad y salieron muy buenos mexicanos que sacaron adelante a México e íbamos por buen camino, pero, volvimos a retroceder y ahora estamos mucho peor que en el sexenio de EPN, y vamos para el barranco, desgraciadamente, por eso, no se debe permitir que se destruyan las instituciones educativas que ya se tenían, porque a cómo vamos un día va a decir el tabasqueño que el IPN y la UNAM deben desaparecer, eso que está haciendo con el CIDE y el INE no debe ser permitido.

Por desgracia, los mexicanos somos valemadristas y hemos dejado hacer cosas indebidas en los últimos tres años, y en tanto los chairos creen que AMLO es un semidios y aunque con lo de su hijo José Ramón ha perdido la confianza de millones de chairos, estos no quieren darse cuenta que hay un mal gobierno y con eso está dicho todo.

¿Hacia un nuevo punto de equilibrio?

 

Max Cortázar

 
 

La eventual invasión del ejército ruso a Ucrania representa el estrecho cuello de botella por el que deberá procesarse toda una amplia gama de intereses antagónicos en términos geopolíticos y de seguridad nacional, así como canalizarse los agravios que —desde hace varios años— se reclaman dos de las superpotencias protagónicas en la definición de la vida contemporánea de la humanidad: Estados Unidos y la Federación de Rusia.

Esto, porque el conflicto no inicia con el despliegue de, cuando menos, ciento treinta mil efectivos rusos, junto con artillería pesada y fuerza aérea, en distintos puntos estratégicos ubicados en Crimea, Bielorrusia y el este de Ucrania. Demostración de poder castrense que motivó a los ciudadanos ucranianos a enlistarse como voluntarios del Ejército de Defensa Territorial, a efecto de emprender la resistencia civil ante una inminente agresión rusa; además de que prendió las señales de alerta al interior de la Organización del Tratado del Atlántico Norte, cuyos integrantes, liderados por Estados Unidos, se declararon listos para intervenir por la vía militar.

Sin duda, la crisis en Ucrania es el último eslabón de un conflicto que escapa a la región y se hace patente por las más diversas avenidas de la relación entre ambos países. Del lado estadunidense, el agravio más visible es la presunta intervención del gobierno de Vladimir Putin en la elección presidencial de 2016, a fin de minar las posibilidades de victoria del Partido Demócrata y, con ello, pavimentarle a Donald Trump su llegada a la Casa Blanca.

Intervención que se realizó, de acuerdo con información publicada por The New York Times, mediante una campaña de desinformación en redes sociales surgida desde San Petersburgo y orientada a alimentar animadversión en la comunidad afroamericana hacia la candidatura de Hillary Clinton, a desmotivar la participación electoral entre votantes demócratas, así como a polarizar la opinión pública norteamericana.

Ello sin olvidar que Rusia concedió asilo político a Edward Snowden, exfuncionario de la Agencia Central de Inteligencia y la Agencia de Seguridad Nacional, que filtró documentos de alta confidencialidad a medios de comunicación, con lo cual difundió los alcances de acciones encubiertas de vigilancia electrónica e inteligencia por parte del gobierno estadunidense. Acción ilegal por la cual es reclamado en Estados Unidos, pero protegido desde hace tiempo bajo el poder de Moscú.

Si la Rusia de Vladimir Putin ha trastocado intereses vitales de Estados Unidos, este último tampoco se ha quedado atrás. De la mano de sus aliados en la OTAN, al paso de los años han impuesto un dique al área de influencia rusa en Europa del Este con la incorporación a su membresía de países que antes pertenecieron al bloque soviético, como son Lituania, Letonia y Estonia. Países que han dado sede a efectivos militares estadunidenses.

Y en la geopolítica de Rusia, le resulta inaceptable el que Ucrania termine formando parte del bloque antagónico, porque las prácticas militares de sus adversarios estarían a una distancia tan cercana, como riesgosa de Moscú. En especial para un dirigente político, como es el propio Putin, que ha puesto en el centro de su agenda el recuperar el reconocimiento internacional del poderío ruso.

En este conflicto entre ambas potencias, lo de menos es la continuidad en la provisión rusa de energéticos, que le resultan indispensables a la Unión Europea, o las sanciones internacionales que podrían imponerse a Rusia para disuadir sus amenazas, como su exclusión del sistema de transferencias bancarias. Ambas representan medidas de control que, si bien tienen un alto costo para la región en el corto plazo, son irrelevantes en la definición de fondo del conflicto.

Porque lo que verdaderamente está en juego es la percepción de la comunidad internacional sobre si Estados Unidos cuenta con las fortalezas y las condiciones para mantenerse al frente del orden mundial. Esto por las evidentes muestras de una presidencia débil, cautiva de una sociedad profundamente dividida y la falta de consensos en torno a su política exterior. Un mandato democrático al que cada vez le cuesta más trabajo lidiar con los poderes antagónicos de Rusia y China.

Así, en la crisis de Ucrania el presidente Joe Biden no sólo tiene apostada la viabilidad de su reelección para un segundo mandato; sino el poner freno a una creencia cada vez más extendida de que el orden internacional avanza hacia un nuevo punto de equilibrio, en el que Estados Unidos ya no se encuentra al frente.

Perversidad

 

Federico Reyes Heroles                       Sextante
 
 
 ¿Confusión? Sí, de ahí los frecuentes yerros contrarios a su propio interés… y al de México. Ignorancia, sí y mucha. Ignora las leyes y sus propios límites. No sabe para qué sirve el INAI. ¿Soberbia? Por supuesto: el mundo debe acomodarse a él. ¿Pausa con España? Pero hay algo aún más grave, la perversidad.

La perversidad ya los selló ante la historia. Sus estrategias, calculadas y ejecutadas tienen fines muy claros: apoderarse de la agenda, difamar, amedrentar con la fuerza del Estado, intentar continuidades contrarias a los cánones institucionales, debilitar a la democracia mexicana. No hay confusión. Los Rasputines inyectan saña: erigirlo como métrica única de la moral, otorgarle licencia para ejecutar con la palabra. Alguien que no pagó impuestos durante un buen tramo de su vida, no puede ser ejemplo de nada, menos aún frente decenas de millones de contribuyentes o a empresarios exitosos a los que tilda en automático de ladrones. Para él toda acumulación es sospechosa, salvo, claro, la de su familia. Ésa la desnudaron Latinus y MCCI, y Aristegui y Rocha, y muchos otros, periodistas e investigadores. Reacción inmediata, amedrentarlos, eso aconseja la perversidad. El periodismo exige congruencia, solidez y pertinencia, de ahí su poder. Es una forma de vida y, algo todavía más relevante, es un contrapeso esencial de toda democracia. Hoy la prensa libre acorrala a la pretensión tiránica. Es un fuerte anclaje republicano.

Los ingresos de Loret no son un asunto público. Si hace bien su trabajo, recibirá buenos emolumentos. Utilizar información pública para amedrentar, violenta varias normatividades: datos personales, Código Fiscal, abuso de poder, libertad de expresión. Debe haber consecuencias jurídicas. Los Rasputines decidieron utilizar los instrumentos del Estado para dañar la reputación de una institución y un periodista. Nada nuevo, lo mismo le hicieron a Ricardo Rocha. No refutaron la investigación de Loret y MCCI, procedieron como devotos del autoritarismo. La Casa Gris pegó en la línea de flotación. El ataque a Loret los desnudó: cinismo y maldad.

Los sucesos cambian las coordenadas de interpretación: ya no es derecha vs. izquierda, ni liberales vs. conservadores. Son mentirosos sistémicos que atentan contra la libertad de expresión y por ello contra todos los mexicanos. Todos necesitamos de ella: #TodosSomosLoret. No hay confusión: o con ellos o al paredón de la calumnia. Por eso quieren acabar con el INE, porque no han podido ni podrán controlarlo, igual que la prensa libre y crítica. No hay vuelta atrás, ya lo hicieron en muchas ocasiones, ya es su historia. La elección del 2024 será binaria: a favor de la tiranía en ciernes o a favor de la libertad y la democracia. No es exageración, ya estamos en ese punto. Por eso ha perdido tantos simpatizantes de izquierda, algunos muy notables, porque la izquierda auténtica no comparte los métodos autoritarios, los combate. Las cartas están sobre la mesa. No es que las intenciones sean correctas y su implementación errónea. No, las intenciones son perversas, la maldad habita en Palacio. Sólo así se explica la lejanía y desprecio hacia las mujeres y sus lacerantes problemas; sólo así se explica la macabra frialdad con los padres sin medicinas para sus hijos. Sólo esa maldad pudo cerrar las estancias infantiles, los refugios para mujeres; con esa frialdad se destruyen recursos naturales al capricho del Supremo, y se difama a Julia Carabias. Esa maldad es capaz de proponer a alguien señalado de acosador como embajador de México. Es la misma maldad que recorta dineros al sector salud para gastarlos en caprichos; maldad a la que no le importa que más de cinco millones de niños carezcan de cuadro básico de vacunación.

 

Administrar odios enloquece, por eso no le importa que México se esté empobreciendo y volviendo más injusto. La confusión y la ignorancia, también son responsables. Pero la perversidad los guía.

¿Afectará a los clientes mexicanos la salida de Citibanamex?

ECONOMÍA 

11 ENE, 2022

 

Tras darse a conocer la salida de Banamex de nuestro país, ha surgido una gran incertidumbre entre los clientes mexicanos sobre la estabilida de sus recursos financieros. Foto: Cuartoscuro

POR: REDACCIÓN

 

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Tras darse a conocer la salida de Banamex de nuestro país, ha surgido una gran incertidumbre entre los clientes mexicanos sobre la estabilida de sus recursos financieros.

El banco estadounidense Citigroup pondrá a la venta los negocios de la banca de consumo, mejor conocido por Banamex. Aquí se incluirán las sucursales, el redituable negocio de tarjetas de débito y crédito, al igual que la Afore y la aseguradora. Afortunadamente los clientes de la institución financiera no se verán afectados por dicha operación e incluso sus cuentas seguirán operando con normalidad; esdecir que tendrás que seguir pagando tu tarjeta de crédito, tu tarjeta de débito funcionará con normalidad, también tu pago de nómina y las Afores. 

 
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Por su parte Alberto Gómez Alcalá, el director corporativo de Desarrollo Internacional, Estudios Económicos y Comunicación de Citibanamex, explicó el Banco Nacional de México (Banamex) mantendrá vigente su licencia para operar en el país. Mientras que para Citigroup sería necesario solicitar una nueva licencia a las autoridades.

Lo que está en venta es la operación de sucursales, lo que tiene que ver con tarjetas, el negocio de nómina, la cartera hipotecaria, el crédito familiar y empresarial la parte patrimonial, las Afores, la compañía aseguradora y por supuesto todos sus brazos de fundaciones, compromiso social y por supuesto los inmuebles”, mencionó.

Actualmente Grupo Financiero Citibanamex es el tercer más gran que opera en nuestro país, al contar con un capital total de 1 billón 433 mil 851 millones de pesos, de acuerdo con datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Precisó que Citigroup planea retener únicamente a la banca mayorista de nuestro país, esto incluye a los mercados, la casa de bolsa y el negocio de la banca privada global; es mejor conocido en nuestro país por banca corporativa.

Detalló que Citigroup requerirá de una nueva licencia para operar en nuestro país, debido a que la transacción (es decir la venta) incluirá las licencia y la marca, al ser Banamex una entidad financiera muy importante y reconocida en nuestro país. 

De acuerdo con datos de la CNBV, en nuestro país operan un total de mil 276 sucursales, bancarias, 9 mil 12 cajeros, 7 millones 168 mil tarjetas de crédito y 209 mil 373 de débito, y el apoyo de 31 mil 406 empleados, hasta el mes de noviembre del año 2021.

Con información de Citigroup

 

 

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